Modul #1 Einführung in die Ruhestandsplanung Überblick über die Bedeutung der Ruhestandsplanung, gängige Mythen und Missverständnisse sowie das Setzen von Zielen für einen erfolgreichen Ruhestand.
Modul #2 Ihre aktuelle finanzielle Situation verstehen Bewerten Sie Ihr aktuelles Einkommen, Ihre Ausgaben, Ihr Vermögen und Ihre Schulden, um eine Grundlage für die Ruhestandsplanung zu schaffen.
Modul #3 Ruhestandsziele und -vorgaben Identifizieren und Priorisieren Ihrer Ruhestandsziele, einschließlich Reisen, Hobbys und Lebensstil.
Modul #4 Ruhestandskonten verstehen Überblick über 401(k), IRA, Roth IRA und andere Ruhestandskonten, einschließlich Beitragsgrenzen und steuerlichen Auswirkungen.
Modul #5 Anlagestrategien für den Ruhestand Einführung in Anlageoptionen für den Ruhestand, einschließlich Aktien, Anleihen, ETFs und Investmentfonds.
Modul #6 Risikomanagement und Vermögensallokation Strategien zum Risikomanagement und Erstellen eines diversifizierten Anlageportfolios für den Ruhestand.
Modul #7 Soziale Netzwerke verstehen Sicherheit Überblick über Sozialversicherungsleistungen, Anspruchsberechtigung und Strategien zur Leistungsmaximierung.
Modul #8 Quellen für Alterseinkommen Erkunden anderer Quellen für Alterseinkommen, einschließlich Renten, Annuitäten und Teilzeitarbeit.
Modul #9 Erstellen eines nachhaltigen Renteneinkommensplans Entwickeln eines Plans zur Sicherstellung eines nachhaltigen Einkommensstroms im Ruhestand.
Modul #10 Inflation und ihre Auswirkungen auf den Ruhestand Verstehen der Auswirkungen der Inflation auf die Altersvorsorge und Strategien zur Inflationssicherung Ihres Portfolios.
Modul #11 Gesundheits- und Langzeitpflegeplanung Planung der Gesundheits- und Langzeitpflegekosten im Ruhestand, einschließlich Medicare und Medicaid.
Modul #12 Nachlassplanung und Testamente Überblick über die Nachlassplanung, einschließlich Testamente, Treuhandfonds und Nachlassverwaltung.
Modul #13 Steuerplanung für den Ruhestand Strategien zur Minimierung der Steuern im Ruhestand, einschließlich Roth-Konvertierungen und Steuerverlust Ernte.
Modul #14 Überlegungen zu Wohnen und Umzug Untersuchung von Wohnmöglichkeiten im Ruhestand, einschließlich Downsizing, Seniorenwohngemeinschaften und Umzug.
Modul #15 Lebensstil und Aktivitäten im Ruhestand Planung eines erfüllenden Lebensstils im Ruhestand, einschließlich Hobbys, Reisen und sozialem Engagement.
Modul #16 Arbeiten im Ruhestand Untersuchung von Möglichkeiten für Teilzeitarbeit oder Unternehmertum im Ruhestand, einschließlich Überlegungen und Leistungen.
Modul #17 Ruhestandsplanung für Kleinunternehmer Spezielle Überlegungen für Kleinunternehmer, einschließlich Unternehmensverkauf, Nachfolgeplanung und Ruhestandsplanung.
Modul #18 Ruhestandsplanung für Frauen Einzigartige Herausforderungen und Überlegungen für Frauen im Ruhestand, einschließlich längerer Lebenserwartung und Betreuungspflichten.
Modul #19 Ruhestandsplanung für Paare Koordination von Ruhestandszielen und -plänen für Paare, einschließlich Strategien für gemeinsame Ruhestandskonten und -leistungen.
Modul #20 Ruhestandsplanung für Alleinstehende Spezielle Überlegungen für Alleinstehende, einschließlich der Planung für einen möglichen kognitiven Abbau und dem Aufbau eines Unterstützungsnetzwerks.
Modul #21 Erstellen eines Ruhestandsplans Entwickeln eines umfassenden Ruhestandsplans, einschließlich der Festlegung von Zielen, Priorisierung von Zielen und Erstellen eines Aktionsplans.
Modul #22 Umsetzen und Überwachen Ihres Ruhestandsplans Umsetzen Ihres Ruhestandsplans in die Tat, einschließlich Einrichten von Konten, Investieren und regelmäßigem Überprüfen und Anpassen Ihres Plans.
Modul #23 Häufige Fehler bei der Ruhestandsplanung, die Sie vermeiden sollten Identifizieren und Vermeiden häufiger Fehler, die Ihren Ruhestandsplan gefährden können, einschließlich Investitionsfehlern und Planungsversehen.
Modul #24 Motiviert und verantwortlich bleiben Strategien, um bei Ihrer Ruhestandsplanung motiviert und verantwortlich zu bleiben, einschließlich der Festlegung von Meilensteinen und dem Aufbau eines Unterstützungsnetzwerks.
Modul #25 Kursabschluss und Schlussfolgerung Planen Sie die nächsten Schritte in Ihrer Karriere als Rentenplaner
