modul #1 Bevezetés a nyugdíjtervezésbe A nyugdíjtervezés fontosságának áttekintése, a gyakori mítoszok és tévhitek, valamint a sikeres nyugdíjazás céljainak kitűzése.
modul #2 Jelenlegi pénzügyi helyzetének megértése Felméri jelenlegi bevételeit, kiadásait, eszközeit és adósságait, hogy megalapozza a nyugdíjtervezést.
modul #3 Nyugdíjba vonulási célok és célkitűzések Nyugdíjas céljainak azonosítása és prioritása, beleértve az utazást, a hobbikat és az életmódot.
modul #4 A nyugdíjszámlák megértése A 401(k), IRA, Roth IRA és más nyugdíjszámlák áttekintése, beleértve a járulékkorlátokat és az adóvonzatokat.
modul #5 Befektetési stratégiák a nyugdíjhoz Bevezetés a nyugdíjazáshoz szükséges befektetési lehetőségekbe, beleértve a részvényeket, kötvényeket, ETF-eket és befektetési alapokat.
modul #6 Kockázatkezelés és eszközallokáció Kockázatkezelési stratégiák és diverzifikált befektetési portfólió létrehozása nyugdíjba vonuláskor.
modul #7 A társadalombiztosítás megértése Áttekintés a társadalombiztosítási juttatásokról, a jogosultságról és a juttatások maximalizálását célzó stratégiákról.
modul #8 Nyugdíjbevételi források Egyéb nyugdíj-jövedelemforrások feltárása, beleértve a nyugdíjakat, járadékokat és részmunkaidős munkát.
modul #9 Fenntartható nyugdíjjövedelem-terv készítése Terv kidolgozása a nyugdíjas időszak fenntartható jövedelemforrásának biztosítására.
modul #10 Az infláció és hatása a nyugdíjra Az infláció nyugdíj-megtakarításokra gyakorolt hatásának megértése, valamint portfóliója inflációbiztosabbá tételének stratégiái.
modul #11 Egészségügyi és hosszú távú gondozási tervezés Nyugdíjas egészségügyi és hosszú távú gondozási kiadások tervezése, beleértve a Medicare-t és a Medicaid-et.
modul #12 Ingatlantervezés és végrendeletek Az ingatlantervezés áttekintése, beleértve a végrendeleteket, a vagyonkezelőket és a hagyatékot.
modul #13 Nyugdíjas adótervezés Stratégiák a nyugdíjazási adók minimalizálására, beleértve a Roth-átalakításokat és az adókiesés betakarítását.
modul #14 Lakhatási és költözési szempontok Nyugdíjas lakhatási lehetőségek feltárása, beleértve a létszámleépítést, az idősek közösségeit és az áthelyezést.
modul #15 Nyugdíjas életmód és tevékenységek Kielégítő nyugdíjas életmód tervezése, beleértve a hobbit, az utazást és a társadalmi szerepvállalást.
modul #16 Nyugdíjas munkavégzés A részmunkaidős munka vagy a nyugdíjas vállalkozói tevékenység lehetőségeinek feltárása, beleértve a megfontolásokat és előnyöket.
modul #17 Nyugdíjtervezés kisvállalkozások tulajdonosainak Különleges szempontok a kisvállalkozások tulajdonosai számára, ideértve a vállalkozás eladását, az utódlás tervezését és a nyugdíjtervezést.
modul #18 Nyugdíjtervezés nőknek Egyedülálló kihívások és megfontolások a nyugdíjas nők számára, beleértve a hosszabb várható élettartamot és a gondozási kötelezettségeket.
modul #19 Nyugdíjtervezés párok számára A nyugdíjazási célok és tervek koordinálása párok számára, beleértve a közös nyugdíjszámlákra és juttatásokra vonatkozó stratégiákat.
modul #20 Nyugdíjtervezés Solo Agers számára Különleges megfontolások az egyedül élők számára, beleértve a lehetséges kognitív hanyatlás megtervezését és egy támogató hálózat létrehozását.
modul #21 Nyugdíjterv készítése Átfogó nyugdíjazási terv kidolgozása, amely magában foglalja a célok kitűzését, a célok priorizálását és a cselekvési terv elkészítését.
modul #22 A nyugdíjazási terv végrehajtása és nyomon követése A nyugdíjazási terv gyakorlatba ültetése, beleértve a számlák létrehozását, a befektetést, valamint a terv rendszeres felülvizsgálatát és módosítását.
modul #23 Gyakori nyugdíjtervezési hibák, amelyeket el kell kerülni Azon gyakori hibák azonosítása és elkerülése, amelyek kisiklik a nyugdíjtervet, beleértve a befektetési hibákat és a tervezési hibákat.
modul #24 Maradjon motivált és elszámoltatható Stratégiák a nyugdíjtervezés motiváltságának és elszámoltathatóságának megőrzéséhez, beleértve a mérföldkövek meghatározását és a támogató hálózat megtalálását.
modul #25 Tanfolyam összefoglalója és következtetései A nyugdíjtervezői karrier következő lépéseinek megtervezése
Készen áll a tanulásra, a megosztásra és a versenyre?
