modul #1 Introducere în planificarea pensionării Privire de ansamblu asupra importanței planificării pensionării, mituri comune și concepții greșite și stabilirea obiectivelor pentru o pensionare de succes.
modul #2 Înțelegerea situației dvs. financiare actuale Evaluarea veniturilor, cheltuielilor, activelor și datoriilor dvs. curente pentru a crea o bază de referință pentru planificarea pensionării.
modul #3 Scopuri și obiective de pensionare Identificarea și prioritizarea obiectivelor dvs. de pensionare, inclusiv călătoriile, hobby-urile și stilul de viață.
modul #4 Înțelegerea conturilor de pensii Prezentare generală a conturilor 401(k), IRA, Roth IRA și a altor conturi de pensionare, inclusiv limitele contribuțiilor și implicațiile fiscale.
modul #5 Strategii de investiții pentru pensionare Introducere în opțiunile de investiții pentru pensionare, inclusiv acțiuni, obligațiuni, ETF-uri și fonduri mutuale.
modul #6 Managementul riscurilor și alocarea activelor Strategii de gestionare a riscului și crearea unui portofoliu diversificat de investiții pentru pensionare.
modul #7 Înțelegerea Securității Sociale Prezentare generală a beneficiilor de securitate socială, eligibilității și strategiilor pentru maximizarea beneficiilor.
modul #8 Surse de venit la pensie Explorarea altor surse de venit la pensie, inclusiv pensii, anuități și muncă cu fracțiune de normă.
modul #9 Crearea unui plan durabil de venit la pensie Dezvoltarea unui plan pentru a asigura un flux sustenabil de venituri la pensie.
modul #10 Inflația și impactul ei asupra pensionării Înțelegerea impactului inflației asupra economiilor pentru pensii și strategii pentru a-ți proteja portofoliul.
modul #11 Planificarea asistenței medicale și a îngrijirii pe termen lung Planificarea cheltuielilor de îngrijire medicală și de îngrijire pe termen lung la pensie, inclusiv Medicare și Medicaid.
modul #12 Planificare imobiliară și testamente Prezentare generală a planificării succesorale, inclusiv testamente, trusturi și succesiune.
modul #13 Planificare fiscală pentru pensionare Strategii pentru reducerea la minimum a impozitelor la pensie, inclusiv conversiile Roth și recoltarea pierderilor fiscale.
modul #14 Considerații privind locuința și relocarea Explorarea opțiunilor pentru locuințe în perioada de pensionare, inclusiv reducerea personalului, comunitățile de seniori și relocarea.
modul #15 Stilul de viață și activitățile de pensionare Planificarea unui stil de viață împlinit de pensionare, inclusiv hobby-uri, călătorii și angajament social.
modul #16 Lucrează la pensie Explorarea opțiunilor pentru munca cu fracțiune de normă sau antreprenoriat la pensionare, inclusiv considerente și beneficii.
modul #17 Planificarea pensionării pentru proprietarii de afaceri mici Considerații speciale pentru proprietarii de întreprinderi mici, inclusiv vânzarea unei afaceri, planificarea succesiunii și planificarea pensionării.
modul #18 Planificarea pensiei pentru femei Provocări și considerații unice pentru femeile aflate la pensie, inclusiv speranța de viață mai lungă și responsabilitățile de îngrijire.
modul #19 Planificarea pensiei pentru cupluri Coordonarea obiectivelor și planurilor de pensionare pentru cupluri, inclusiv strategii pentru conturi și beneficii comune de pensionare.
modul #20 Planificarea pensionării pentru persoanele în vârstă solo Considerații speciale pentru persoanele în vârstă solo, inclusiv planificarea pentru un potențial declin cognitiv și crearea unei rețele de sprijin.
modul #21 Crearea unui plan de pensie Dezvoltarea unui plan cuprinzător de pensionare, inclusiv stabilirea obiectivelor, prioritizarea obiectivelor și crearea unui plan de acțiune.
modul #22 Implementarea și monitorizarea planului dvs. de pensionare Punerea în aplicare a planului de pensionare, inclusiv crearea de conturi, investiții și revizuirea și ajustarea periodică a planului.
modul #23 Greșeli comune de planificare a pensionării de evitat Identificarea și evitarea greșelilor obișnuite care vă pot derai planul de pensionare, inclusiv greșelile de investiții și neglijerile de planificare.
modul #24 Rămâi motivat și responsabil Strategii pentru a rămâne motivat și responsabil în planificarea pensionării, inclusiv stabilirea de repere și găsirea unei rețele de sprijin.
modul #25 Încheierea cursului și concluzia Planificarea următorilor pași în cariera de Planificare a pensiei
Sunteți gata să învățați, să împărtășiți și să concurați?
