модул #1 Въведение в пенсионното планиране Преглед на значението на пенсионното планиране, често срещани митове и погрешни схващания и поставяне на цели за успешно пенсиониране.
модул #2 Разбиране на текущото ви финансово състояние Оценка на вашите текущи приходи, разходи, активи и дългове, за да създадете базова линия за пенсионно планиране.
модул #3 Пенсионни цели и задачи Идентифициране и приоритизиране на вашите пенсионни цели, включително пътуване, хобита и начин на живот.
модул #4 Разбиране на пенсионните сметки Преглед на 401(k), IRA, Roth IRA и други сметки за пенсиониране, включително лимити за вноски и данъчни последици.
модул #5 Инвестиционни стратегии за пенсиониране Въведение в инвестиционните опции за пенсиониране, включително акции, облигации, ETF, и взаимни фондове.
модул #6 Управление на риска и разпределение на активи Стратегии за управление на риска и създаване на диверсифициран инвестиционен портфейл за пенсиониране.
модул #7 Разбиране на социалното осигуряване Преглед на социалните обезщетения, допустимост и стратегии за максимизиране на ползите.
модул #8 Източници на пенсионен доход Проучване на други източници на пенсионен доход, включително пенсии, анюитети и работа на непълно работно време.
модул #9 Създаване на план за устойчив пенсионен доход Разработване на планирайте да осигурите устойчив поток от доходи при пенсиониране.
модул #10 Инфлацията и нейното въздействие върху пенсионирането Разбиране на въздействието на инфлацията върху пенсионните спестявания и стратегиите за защита срещу инфлация на вашето портфолио.
модул #11 Здравеопазване и дългосрочни Планиране на срочни грижи Планиране на разходи за здравеопазване и дългосрочни грижи при пенсиониране, включително Medicare и Medicaid.
модул #12 Планиране на имоти и завещания Преглед на планиране на имоти, включително завещания, тръстове и завещания.
модул #13 Данъчно планиране за пенсиониране Стратегии за минимизиране на данъците при пенсиониране, включително преобразуване на Roth и събиране на данъчни загуби.
модул #14 Жилище и съображения за преместване Проучване на опции за жилище при пенсиониране, включително намаляване на пенсионните общности , и преместване.
модул #15 Начин на живот и дейности след пенсиониране Планиране на пълноценен начин на живот след пенсиониране, включително хобита, пътуване и социална ангажираност.
модул #16 Работа след пенсиониране Проучване на възможности за работа на непълно работно време или предприемачество при пенсиониране, включително съображения и предимства.
модул #17 Планиране на пенсиониране за собственици на малък бизнес Специални съображения за собственици на малък бизнес, включително продажба на бизнес, планиране на наследяване и планиране на пенсиониране.
модул #18 Планиране на пенсиониране за жени Уникални предизвикателства и съображения за жените в пенсия, включително по-дълга продължителност на живота и отговорности за полагане на грижи.
модул #19 Планиране на пенсиониране за двойки Координиране на целите и плановете за пенсиониране за двойки, включително стратегии за съвместни пенсионни сметки и обезщетения .
модул #20 Планиране на пенсиониране за соло възрастни Специални съображения за соло възрастни, включително планиране за потенциален когнитивен спад и създаване на мрежа за подкрепа.
модул #21 Създаване на план за пенсиониране Разработване на цялостен план за пенсиониране, включително определяне на цели, приоритизиране на целите и създаване на план за действие.
модул #22 Прилагане и наблюдение на вашия план за пенсиониране Прилагане на вашия план за пенсиониране в действие, включително създаване на сметки, инвестиране и редовен преглед и коригиране на вашия план.
модул #23 Често срещани грешки при пенсионното планиране, които трябва да избягвате Идентифициране и избягване на често срещани грешки, които могат да провалят вашия пенсионен план, включително инвестиционни грешки и пропуски в планирането.
модул #24 Да останете мотивирани и отговорни Стратегии за поддържане на мотивация и отговорност във вашето пенсионно планиране, включително определяне на етапи и намиране на мрежа за поддръжка.
модул #25 Обобщение на курса и заключение Планиране на следващите стъпки в кариерата за планиране на пенсиониране
Готови ли сте да научите, споделяте и се състезавате?
