модуль #1 Введение в пенсионное планирование Обзор важности пенсионного планирования, распространенных мифов и заблуждений, а также постановка целей для успешного выхода на пенсию.
модуль #2 Понимание вашего текущего финансового положения Оценка вашего текущего дохода, расходов, активов и долгов для создания базового уровня для пенсионного планирования.
модуль #3 Цели и задачи пенсионного обеспечения Определение и расстановка приоритетов ваших пенсионных целей, включая путешествия, хобби и образ жизни.
модуль #4 Понимание пенсионных счетов Обзор 401(k), IRA, Roth IRA и других пенсионных счетов, включая лимиты взносов и налоговые последствия.
модуль #5 Инвестиционные стратегии для выхода на пенсию Введение в инвестиционные возможности для выхода на пенсию, включая акции, облигации, ETF и паевые инвестиционные фонды.
модуль #6 Управление рисками и распределение активов Стратегии управления рисками и создания диверсифицированного инвестиционного портфеля для выход на пенсию.
модуль #7 Понимание социального обеспечения Обзор пособий по социальному обеспечению, права на них и стратегии максимизации пособий.
модуль #8 Источники пенсионного дохода Изучение других источников пенсионного дохода, включая пенсии, аннуитеты и неполный рабочий день.
модуль #9 Создание плана устойчивого пенсионного дохода Разработка плана для обеспечения устойчивого источника дохода на пенсии.
модуль #10 Инфляция и ее влияние на выход на пенсию Понимание влияния инфляции на пенсионные сбережения и стратегии защиты вашего портфеля от инфляции.
модуль #11 Планирование здравоохранения и долгосрочного ухода Планирование расходов на здравоохранение и долгосрочный уход на пенсии, включая Medicare и Medicaid.
модуль #12 Планирование имущества и завещания Обзор планирования имущества, включая завещания, трасты и завещания.
модуль #13 Налоговое планирование для выхода на пенсию Стратегии минимизации налогов на пенсии, включая преобразования Roth и налоговые убытки.
модуль #14 Соображения по жилью и переезду Изучение вариантов жилья на пенсии, включая сокращение штата, сообщества пожилых людей и переезд.
модуль #15 Образ жизни и мероприятия на пенсии Планирование полноценного образа жизни на пенсии, включая хобби, путешествия и социальную активность.
модуль #16 Работа на пенсии Изучение вариантов работы на неполный рабочий день или предпринимательства на пенсии, включая соображения и льготы.
модуль #17 Планирование выхода на пенсию для владельцев малого бизнеса Особые соображения для владельцев малого бизнеса, включая продажу бизнеса, планирование преемственности и планирование выхода на пенсию.
модуль #18 Планирование выхода на пенсию для женщин Уникальные проблемы и соображения для женщин на пенсии, включая более продолжительную продолжительность жизни и обязанности по уходу.
модуль #19 Планирование выхода на пенсию для пар Координация целей и планов выхода на пенсию для пар, включая стратегии для совместных пенсионных счетов и льгот.
модуль #20 Планирование выхода на пенсию для одиноких пожилых людей Особые соображения для одиноких стареющих людей, включая планирование потенциального снижения когнитивных способностей и создание сети поддержки.
модуль #21 Создание пенсионного плана Разработка комплексного пенсионного плана, включая постановку целей, расстановку приоритетов и создание плана действий.
модуль #22 Реализация и мониторинг вашего пенсионного плана Внедрение вашего пенсионного плана в действие, включая настройку счетов, инвестирование и регулярный пересмотр и корректировку вашего плана.
модуль #23 Распространенные ошибки планирования выхода на пенсию, которых следует избегать Определение и предотвращение распространенных ошибок, которые могут сорвать ваш пенсионный план, включая ошибки инвестирования и упущения в планировании.
модуль #24 Сохранение мотивации и ответственности Стратегии сохранения мотивации и ответственности при планировании выхода на пенсию, включая установку контрольных точек и поиск сети поддержки.
модуль #25 Подведение итогов и заключение курса Планирование следующих шагов в карьере по планированию выхода на пенсию
