وحدة #1 مقدمة حول التخطيط للتقاعد نظرة عامة حول أهمية التخطيط للتقاعد، والخرافات والمفاهيم الخاطئة الشائعة، وتحديد الأهداف للتقاعد الناجح.
وحدة #2 فهم وضعك المالي الحالي تقييم دخلك الحالي، ونفقاتك، وأصولك، وديونك لإنشاء خط أساس للتخطيط للتقاعد.
وحدة #3 أهداف وأغراض التقاعد تحديد أهدافك التقاعدية وترتيبها حسب الأولوية، بما في ذلك السفر والهوايات وأسلوب الحياة.
وحدة #4 فهم حسابات التقاعد نظرة عامة على حسابات 401(k)، وIRA، وRoth IRA، وحسابات التقاعد الأخرى، بما في ذلك حدود المساهمة والآثار الضريبية.
وحدة #5 استراتيجيات الاستثمار للتقاعد مقدمة حول خيارات الاستثمار للتقاعد، بما في ذلك الأسهم والسندات وصناديق الاستثمار المتداولة والصناديق المشتركة.
وحدة #6 إدارة المخاطر وتخصيص الأصول استراتيجيات لإدارة المخاطر وإنشاء محفظة استثمارية متنوعة للتقاعد.
وحدة #7 فهم الضمان الاجتماعي نظرة عامة على مزايا الضمان الاجتماعي، والأهلية، والاستراتيجيات لتحقيق أقصى استفادة من المزايا.
وحدة #8 مصادر الدخل التقاعدي استكشاف مصادر أخرى للدخل التقاعدي، بما في ذلك المعاشات التقاعدية، والمستحقات السنوية، والعمل بدوام جزئي.
وحدة #9 إنشاء خطة دخل تقاعدية مستدامة وضع خطة لضمان تدفق الدخل المستدام في التقاعد.
وحدة #10 التضخم وأثره على التقاعد فهم تأثير التضخم على مدخرات التقاعد واستراتيجيات حماية محفظتك الاستثمارية من التضخم.
وحدة #11 التخطيط للرعاية الصحية والرعاية طويلة الأمد التخطيط لنفقات الرعاية الصحية والرعاية طويلة الأجل في التقاعد، بما في ذلك الرعاية الطبية والرعاية الطبية.
وحدة #12 تخطيط التركة والوصايا نظرة عامة على تخطيط العقارات، بما في ذلك الوصايا، والائتمانات، وتصديق الوصايا.
وحدة #13 التخطيط الضريبي للتقاعد استراتيجيات لتقليل الضرائب عند التقاعد، بما في ذلك تحويلات روث وحصاد الخسائر الضريبية.
وحدة #14 اعتبارات الإسكان والانتقال استكشاف خيارات السكن في التقاعد، بما في ذلك تقليص الحجم، ومجتمعات كبار السن، والانتقال إلى مكان آخر.
وحدة #15 نمط الحياة والأنشطة بعد التقاعد التخطيط لأسلوب حياة تقاعدي مُرضي، بما في ذلك الهوايات والسفر والمشاركة الاجتماعية.
وحدة #16 العمل في التقاعد استكشاف خيارات العمل بدوام جزئي أو ريادة الأعمال في التقاعد، بما في ذلك الاعتبارات والفوائد.
وحدة #17 التخطيط للتقاعد لأصحاب الأعمال الصغيرة اعتبارات خاصة لأصحاب الأعمال الصغيرة، بما في ذلك بيع الأعمال، والتخطيط للخلافة، والتخطيط للتقاعد.
وحدة #18 التخطيط للتقاعد للنساء التحديات والاعتبارات الفريدة التي تواجه المرأة في مرحلة التقاعد، بما في ذلك زيادة متوسط العمر المتوقع ومسؤوليات الرعاية.
وحدة #19 التخطيط للتقاعد للأزواج تنسيق أهداف وخطط التقاعد للأزواج، بما في ذلك استراتيجيات حسابات التقاعد المشتركة والفوائد.
وحدة #20 التخطيط للتقاعد لكبار السن المنفردين اعتبارات خاصة لكبار السن الذين يعيشون بمفردهم، بما في ذلك التخطيط للتدهور المعرفي المحتمل وإنشاء شبكة دعم.
وحدة #21 إنشاء خطة التقاعد تطوير خطة تقاعد شاملة، بما في ذلك تحديد الأهداف، وإعطاء الأولوية للأهداف، وإنشاء خطة عمل.
وحدة #22 تنفيذ خطة التقاعد الخاصة بك ومراقبتها وضع خطة التقاعد الخاصة بك موضع التنفيذ، بما في ذلك إنشاء الحسابات، والاستثمار، ومراجعة خطتك وتعديلها بشكل منتظم.
وحدة #23 أخطاء شائعة يجب تجنبها عند التخطيط للتقاعد تحديد الأخطاء الشائعة التي يمكن أن تؤدي إلى خروج خطة التقاعد عن مسارها وتجنبها، بما في ذلك أخطاء الاستثمار والإغفالات في التخطيط.
وحدة #24 البقاء متحفزًا ومسؤولًا استراتيجيات للبقاء متحفزًا ومسؤولًا في تخطيط تقاعدك، بما في ذلك تحديد المعالم وإيجاد شبكة دعم.
وحدة #25 اختتام الدورة واختتامها التخطيط للخطوات التالية في مهنة التخطيط للتقاعد
